مكافحة غسيل الاموال وتمويل الارهاب:

يلتزم بنك سبأ الإفريقي بمتطلبات القانون ( n°110/AN/11/6ème L ) رقم ( n°111/AN/11/6ème L ) و ( n°112/AN/11/6ème L n°196/AN/02/4ème L ) ,والمتعلق بمكافحة غسيل الاموال وتمويل الارهاب علاوة على الالتزام بتوصيات مجموعة العمل المالي (FATF) ، ومبادئ (Wolfsberg) ومتطلبات لجنة بازل (اعرف عميلك) أن التزام بنك سبا الافريقي بالقوانين والتعليمات الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتوصيات مجموعة العمل المالي (FATF) ، ومبادئ (Wolfsberg) ومتطلبات لجنة بازل (اعرف عميلك) .ينبع من ثقافة مجلس إدارة البنك والذي قام باعتماد دليل إجراءات العناية الواجبة ودليل سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

كما يحرص مجلس إدارة بنك سبا الافريقي ممثل بالأستاذ محمد العماري رئيس مجلس الإدارة بتنفيذ أعلى مستوى من الشفافية والالتزام بالأنظمة والقواعد والمبادئ التوجيهية المطبقة على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وفقاً للقانون والتعليمات التوضيحية الصادرة من الحكومة الجيبوتية والبنك المركزي الجيبوتي والتعليمات والتوصيات الصادرة عن المنظمات الدولية إضافة الى ذلك تحرص الإدارة العليا في بنك سبا الإفريقي على قيام المراجعين الداخليين لدى البنك بفحص مدى كفاية سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتطبيقها داخل البنك وذلك بجانب دور المراجع الخارجي الخاص بمراجعة أنظمة مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب وبهذا الخصوص قام بنك سبأ الإفريقي بتبني وتطبيق سياسات وإجراءات داخلية لمكافحة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب لضمان الالتزام بمتطلبات الجهات الرقابية المحلية والدولية المشار إليها بعاليه يطبق بنك سبأ الإفريقي تدابير معقولة لحظر الاتي:

  • التعامل مع الأشخاص أو البنوك أو المؤسسات الوهمية.
  •  فتح حسابات بأسماء وهمية أو رقمية.

يطبق بنك سبأ الإفريقي تدابير معقولة للحصول على المعلومات التي تكشف الهوية الحقيقية للعملاء من أجل ضمان مشروعة الانشطة التي يقومون بها . أنشأ بنك سبأ الإفريقي سياسات وإجراءات مكتوبة للإبلاغ عن المعاملات المشبوهة غير العادية بالبنك ويقوم البنك بالإبلاغ عن أي أنشطة مشبوهة الى وحدة جمع المعلومات المالية بالبنك المركزي الجيبوتي . بنك سبأ الإفريقي يقوم بالاحتفاظ ببيانات العملاء والمراسلات و الملفات الخاصة بهم لمدة عشر سنوات على الأقل من تاريخ إتمام العملية أو إغلاق الحساب.

يستخدم بنك سبا الافريقي نظام مساعد في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتطبيق مبدا (إعرف عميلك) والتي تم تطويره داخليا من قبل إدارة تطوير الأنظمة بمساعدة قسم الالتزام في البنك مستندين في ذلك بالقوانين واللوائح المحلية والدولية ذات الصلة. حيث يعمل النظام المساعد بفعالية في كشف العمليات المشتبه بها ومراقبة الحسابات مرتفعة المخاطر. والتي أيضا تعمل على التخفيف من مخاطر العملاء.

كما تحرص وحدة المخاطر والالتزام بحضور جميع الاجتماعات والندوات التي ينظمها البنك المركزي بخصوص غسيل الاموال وتمويل الارهاب.

كما تقوم الوحدة بتوزيع دليل اجراءات البنك والخاص بمكافحة غسيل الاموال وتمويل الارهاب والعناية الواجبة بصورة الزامية على جميع الموظفين والذي يوقع بدوره على النسخة وتحفظ نسخة منها في وحدة المخاطر والالتزام.

الفاتكا:

قام بنك سبا الأفريقي بالتسجيل في مصلحة الضرائب الأمريكية وحصل على الرقم التعريفي الخاص بــه وهو(M1E5H2.99999.SL.262) حيث يقوم البنك بكافة إجراءات العناية الواجبة والتحقق والالتزام للتعرف /إعادة التعرف على العملاء (الجدد والقائمين) لتحديد الأشخاص الخاضعين للضرائب الأمريكية وتقديم البيانات المالية والتقارير الدورية عن هؤلاء الأشخاص الى مصلحة ضرائب الدخل الأمريكية وذلك بعد الحصول على الموافقة منهم.